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西部大开发中走来“金融方阵” 政策性金融

作者:www.xadk.com 来源:西安贷款网 发布时间: 2010-09-25 07:24:16

10年前,西部大开发的号角吹响;10年后,广袤的西部处处展新颜,天堑变通途、荒漠变绿洲,在这片古老的土地上,到处都焕发出前所未有的勃勃生机和活力。胡锦涛总书记在今年7月召开的西部大开发工作会议上指出:“这10年,是西部地区经济社会发展最快、城乡面貌变化最大、人民群众得到实惠最多、对国家贡献最突出的10年。”

  为支持和促进西部大开发战略的实施,国家开发银行、进出口银行、农业发展银行、工行、农行、中行、建行、交行8大银行在政策性金融和商业性金融两大主力战场上,分别开展了长期可持续的西部大开发伟大金融实践,10年来取得了巨大的进展,作出了重要的历史贡献。

  政策性金融主战场:三大银行分头出击

  自2000年以来,国开行、进出口银行、农发行发挥各自优势,为西部地区国家重点项目、基础设施、“三农”经济及民生等领域提供了巨大的信贷支持和不断完善的金融服务。

  作为我国中长期投融资的主力银行,国家开发银行发挥开发性金融和规划先行的优势,为西部开发构筑起基础设施的动脉与脊梁,并逐渐把融资支持的领域拓展到社会瓶颈领域和民生领域,成为西部大开发不可或缺的金融支柱和主力银行。

  数据显示,截至2010年6月末,国开行累计向西部12个省、自治区、直辖市发放人民币贷款1.56万亿元,贷款余额9421亿元,占全行的28.1%;人民币非个人中长期贷款余额8899亿元,市场份额近20%,名列各银行之首。

  基础设施、基础产业和支柱产业发展滞后是西部大开发面临的一大难题,也是国开行融资支持解决的重点领域。10年来,国开行重点支持了“四纵四横”高速铁路网干线、国家高速公路网、中西部地区资源开发、西部机场和航空公司基地项目。大力支持了西部电力、石油石化、天然气和大型煤炭(煤化工)项目建设,以及有线电视网络建设等邮电通讯行业、装备制造业、原材料行业和高新技术产业、文化旅游产业的发展。自1998年国开行率先支持城市公共基础设施领域以来,该行对西部地区城市公共基础设施的贷款余额已达2800多亿元。

  为建立覆盖全国的中小企业融资服务体系,国开行坚持以市场建设、信用建设、制度建设为核心,以市县合作、平台建设为基础,以合作机构建设为手段,以三级风险分担与补偿机制为保障,坚持将政府组织优势、银行融资优势和群众自主融资优势相结合,以批发的方法解决千家万户的融资难题。截至2010年6月底,累计向西部地区发放中小企业贷款474亿元。

  为西部地区中低收入家庭住房建设提供有力的融资支持。截至2010年6月底,国开行累计向除西藏以外的西部11个省区市发放中低收入家庭住房建设开发贷款573亿元,支持了185个项目建设,项目总建筑面积约4047万平方米,建设保障性住房56万套,惠及187万中低收入人群。同时,国开行积极支持灾后重建,累计发放灾后重建安置房建设贷款102亿元。

  在中央号召支持西部大开发、大力发展西部地区经济的政策背景下,中国进出口银行积极响应国家的号召,积极开拓新业务、新品种,为当地项目单位提供全面金融服务,在支持西部大开发过程中发挥了重要作用。

  截至2009年6月末,进出口银行转贷业务涉及西部地区12个省级行政区,执行中的转贷项目共360个,协议金额80.86亿美元,转贷余额51.99亿美元,主要涉及城建、电力、工业、农林以及交通等领域。其中城建类项目98个,转贷余额17.98亿美元。这些项目主要涉及城市供水、污水处理、供热、电力、交通等基础建设领域,极大地提升了城市基础设施建设水平,为当地经济发展创造了良好的条件。

  经过努力,最近一年以来,该行签署了重庆轨道交通总公司利用日本不附带条件贷款重庆轻轨三号线(227.5亿日元)、德国促进性贷款建设重庆轻轨一号线(1亿欧元)、德国促进性贷款云南昆明经济技术开发区环境综合整治(5000万欧元)以及法国开发署贷款四川省灾后重建(2亿美元)等大型项目。今年以来,进出口银行在西部地区共签署协议15份,协议金额7.35亿美元;新开拓项目5个,贷款金额约1.95亿美元。

  中国农业发展银行作为支持“三农”领域的政策性主力银行,积极落实中央西部大开发战略,作出了巨大的贡献。截至2010年6月末,农发行累计向西部地区(西藏除外)投放贷款9090亿元,对西部地区各项贷款余额3522亿元,占全行贷款余额的23.2%,比2000年初提高了4.7个百分点。

  在粮棉油收购传统业务领域,农发行全力保障西部地区粮棉油收购的顺利进行。截至2010年6月末,农发行累计向西部地区投放贷款5091亿元。其中粮食贷款2869亿元,支持收购粮食4556亿斤;棉花贷款1876亿元,支持收购棉花31629万担;油脂贷款346亿元,支持收购油脂118亿斤。

  截至6月末,农发行在西部地区农业农村基础建设领域的各项贷款余额共计1423.47亿元,共支持项目1546个,其中农村基础设施建设贷款余额734.32亿元、支持项目795个,农业综合开发贷款余额366.51亿元、支持项目364个,县域城镇建设贷款余额322.64亿元、支持项目387个。

  商业性金融主战场:五大银行大展雄风

  自2000年以来,工农中建交5大国有控股商业银行为积极贯彻落实中央西部大开发的战略,在发展战略、信贷政策、体制机制等方面开展了卓有成效的金融实践和改革创新。

  作为中国最大的国有商业银行,工商银行(3.97,0.00,0.00%)始终积极支持和参与西部大开发,制定了西部地区分行发展战略,增加了对西部地区的资源倾斜和政策支持,为西部大开发提供了全面的金融服务。

  10年来,工行持续加大对西部地区的信贷投放力度,优先满足西部地区分行的信贷业务需求,积极为西部经济建设提供融资支持。截至2010年6月末,工行在西部12省(区)市的贷款余额达10663亿元。特别是“十一五”规划发布后,工行在西部地区的贷款投放进一步提速,近几年贷款增幅全部高于全行平均水平,到2010年6月末,西部地区的贷款总量比2006年底翻了一番,余额占全行各项贷款的比例由2006年的15.2%提高到17.7%,上升了2.5个百分点。

  支持西部大开发重点项目和基础设施建设,推动改善民生已成为工行支持西部大开发战略实施的一个重点。从2000年起,工行集中资金保证了西部大开发重点项目的资金需要,加大了对能源、交通、电力、供气、供水等基础设施项目以及民生工程的支持力度。

  为支持西部地区加快建设、改善民生,工行西部地区的个人住房贷款业务蓬勃发展,截至2010年6月,西部12省(区)分行个人住房贷款余额达到1899亿元,比2006年末的606亿元增加1293亿元,支持了120多万个家庭改善了居住条件。

  工行在西部地区的小企业信贷业务从零开始,实现了大跨步发展,截至2010年6月末,西部地区分行中小企业融资余额已经达到3218.29亿元,其中,小企业融资余额达到347.98亿元。

  农业银行(2.59,-0.01,-0.38%)则发挥其在西部分支机构与经营网点众多的优势,积极落实国家西部大开发战略,取得明显进展。该行2008年12月公布的数据表明,自国家实施西部大开发战略以来,该行在西部12省(区)市的13家分行已累计投放各项贷款25345亿元,占到农行同期各项贷款累放额的15%。

  农行在以下四个方面采取了有效信贷措施:一是重点支持了包括公路、铁路、民航、港口、西电东送、西气东输、西油东送等一批西部重大基础设施建设项目。截至2008年9月末,农行公路贷款余额比2000年末增长314.6%,市政基础设施行业贷款余额比2000年末增长近15倍。二是保证西部地区国债配套项目贷款资金到位。该行贷款11000万元支持甘肃兰新集团数字移动通信系统设备技术改造项目;贷款5000万元支持新疆屯河节水微滴灌项目。三是累计投放贷款688亿元,为西部地区农网改造提供优质信贷服务。四是加大涉农贷款投入,至2008年9月末,涉农贷款余额达13710亿元。先后支持了新希望(15.17,1.38,10.01%)集团、蒙牛、伊利等众多国家级、省级农业产业化龙头企业,带动了西部地区一批优质高效的特色产业和农业产业化基地发展。

  中国银行(3.24,0.02,0.62%)自西部大开发战略实施以来,作为全行发展战略的重要组成部分,将西部重点城市纳入发展的重点地区,针对西部地区传统优势行业的具体情况,灵活调整授信政策。对西部大开发的重点基础设施建设项目、电力电网改造项目、城市基础设施建设项目,中行采取了包括授信审批“绿色通道”、直上总行审批、预授信等差异化审批流程,提高授信审批效率。同时,对部分重点项目及优质客户,实施贷款利率下浮优惠。

  据统计,自2000年以来,中行在西部12省(区)市累计投放人民币贷款超过2万亿元,涉及农、林、牧、渔、采矿、制造等20个行业。

  自2000年以来,建设银行(4.56,0.05,1.11%)在信贷计划安排、资金供应、牵头营销、高层营销、协调东中部地区分行联动营销与服务方面给予西部地区分行倾斜和支持。从2000年至2004年,建行累计向西部地区投放贷款近8000亿元,年均增长近15%,比同期西部地区GDP增速高4.39个百分点。其中,向西部地区国家重点建设项目累计投放贷款1052亿元,累计发放国债建设项目配套贷款266亿元,支持建设了西电东送、西气东输、青藏铁路等一大批国家和地方重点项目,有力地支持了西部大开发建设。

  建行为支持西部大开发,按照“突出重点,择优扶持,因地制宜,整体联动”的原则,重点支持铁路、主干线公路、电力、石油、天然气等大中型基础设施项目建设,以及能源、矿业、机械、旅游、特色农业、中药材加工等优势产业。

  自实施西部大开发战略以来,交通银行(5.68,-0.01,-0.18%)不断扩大在西部地区设立机构的步伐。2000年至今,该行在西部地区设立了4家分行,并在云南、陕西、新疆、广西等西部地区新建支行50余家。目前,交行除西藏外在内地各省(市、区)设立了30家省级分行。

  近年来,交行对西部地区保持了较高的信贷投放。其中,2009年,交行西部地区分行贷款增速57.42%,高于全行平均增速14个百分点。今年上半年,交行西部地区分行贷款总额达到2448.2亿元,较年初增加237.6亿元,增幅10.75%,与境内行全部贷款增速基本同步;贷款占比12.76%,基本保持年初水平,有力地支持了当地经济发展。

  截至2010年6月28日,交行西部地区分行贷款主要投向交通运输、公共设施管理业、电力、石化等基础性建设或能源领域,投向基础设施建设领域的贷款合计937.4亿元,占西部地区全部贷款的38.29%。

  过去10年间,工农中建交5大国有控股商业银行都自觉地实施西部大开发战略,制定有针对性的信贷政策,不断加大对西部经济的信贷规模,有保有压,区别对待,创新产品和服务,关注民生,注重环保,从而为西部经济的快速发展和生态建设保护提供了强大的金融动力,作出了巨大的贡献。


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